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本文包括：
报告称：TradFi 贷款人 EquitiesFirst 贷款给 Celsius 近 5 亿美元
Circle 声称 USDC 稳定币现在完全由现金和美国国债支持
Circle 的详细储备报告仅显示现金、短期国债支持 USDC 稳定币
Celsius 在破产申请中披露了 11.9 亿美元的赤字
EquitiesFirst 被揭露为陷入困境的加密公司 Celsius 的神秘债务人
Celsius 的破产申请显示出了 FTX 创始人 SBF 的长足发展轨迹
三箭 Su Zhu 打破沉默指责清盘人耍流氓
报告称：TradFi 贷款人 EquitiesFirst 贷款给 Celsius 近 5 亿美元
根据一份文件，这家位于印第安纳波利斯的金融公司于 2019 年首次开始与 Celsius 开展业务。
《金融时报》周五报道，传统金融服务公司 EquitiesFirst 借给加密货币贷款公司 Celsius 4.39 亿美元。
两位不愿透露姓名的消息人士告诉《金融时报》，总部位于印第安纳波利斯的 EquitiesFirst 专门从事以公司股票为抵押的贷款业务，是 Celsius 加密货币贷款公司破产文件中所列的未具名债务人。根据该文件，该公司早在 2019 年就开始与 Celsius 开展业务。现在所欠的现金是该加密货币平台所欠客户和债权人数十亿美元中的一大部分。
Celsius 上个月停止了其借贷平台的客户提款，称由于比特币和其他所有数字资产的价格暴跌，它需要稳定流动性。监管机构开始进行调查，该平台本周申请破产。这家加密货币贷款公司的总负债加起来有 55 亿美元 -- 其中大部分是它欠用户的，其破产文件显示其负债超过了 12 亿美元的资产。今天的《金融时报》报道称，EquitiesFirst 的 4.39 亿美元的未偿债务由 3.61 亿美元的现金和 3765 个比特币组成。
EquitiesFirst 早在 2016 年就开始提供加密货币抵押贷款。根据周四的破产文件，Celsius 在 2019 年开始向 EquitiesFirst 借款，以支持自己的运营。去年 7 月，Celsius 去偿还其中一笔贷款并取回抵押品 -- 但被告知无法及时收到，Celsius 当时借了 5.09 亿美元，EquitiesFirst 自 2021 年 9 月以来一直在借款。
这些平台承诺了高收益的回报，Celsius 只是许多加密货币平台中的一个，只是在加密货币生态系统进入熊市时遇到了严重的财务问题。同行的加密货币借贷公司 BlockFi 和 Voyager Digital 都在资金管理不善后得到了加密货币交易所 FTX 首席执行官 Sam Bankman-Fried 的大规模救助。
Circle 声称 USDC 稳定币现在完全由现金和美国国债支持
在 Circle 的最新报告之前，同为稳定币发行商的 Paxos 上周发布了一份关于所有储备资产的详细分类。
Circle 是 USDC 稳定币背后的支付公司，已经发布了支持其不断增长美元挂钩代币储备的全部资产明细。
Circle 在其周四的报告中提供的详细程度，虽然未经审计，但对该公司来说是第一次，而且鉴于稳定币目前面临来自世界各地监管机构的审查，最近在 Terra 倒闭后，这种审查更加激烈，这也是透明度的显著表现。Circle 的报告显示，该公司不再持有商业票据作为其服务的一部分（商业票据为一种短期、无担保的债务工具）。去年 7 月，Circle 持有 9% 的商业票据储备，但后来承诺将完全转向现金和美国国债。
周四的报告显示，截至 6 月 30 日，Circle 持有 421 亿美元的美国国债，所有这些债券在 9 月 29 日前或更早到期。据报道，该公司剩余的 136 亿美元储备金以现金形式储存，并由签名银行、硅谷银行、银门银行等受监管的金融机构持有。这使得 Circle 的总储备达到 557 亿美元，略高于目前流通的 550 亿 USDC 代币。
USDC 目前是按市值计算的第四大加密货币，也是加密经济中第二大稳定币。稳定币是一种与价格相对稳定的资产或货币（如美元）挂钩的代币价值。通常情况下，稳定币通过提供即时和容易赎回的基础资产来实现稳定。这在市场上创造了套利激励，使稳定币在遇到波动时能够返回到其价格挂钩点。
但是，多年来，这种可靠性一直受到加密货币行业内的批评者和敏锐观察它的政治家和监管者的质疑，而这些声音在前市场第三大稳定币 --Terra 的 UST-- 一种由代码而非储备金保持稳定的算法稳定币在 5 月崩盘后变得更加响亮。Terra 曾经是 DeFi 交易的热门区块链，通过承诺对现已失效的借贷协议 Anchor 上的 UST 存款提供高达 20% 的回报，吸引了价值数十亿美元的投资，在 Anchor 被挤兑之后，UST 未能保持其价格，稳定币和其代币 LUNA 都崩溃了。
此后，Circle、Tether 和 Paxos 等集中式稳定币发行商面临越来越大的压力，要求他们向客户保证他们的代币不会遭遇同样的命运，特别是在账户冻结和破产的情况下，曾经被信任的加密货币借贷行业受到冲击。上周，Paxos-- 第三大稳定币 BUSD 背后的 USDP 稳定币发行和托管平台 -- 提供了一份关于其储备持有量的类似报告。根据其报告，截至 6 月 30 日，它也完全由国库券、国库债券和现金支持，资产总额为 175 亿美元。
只有长期以来稳定币之王 USDT 背后的发行商 Tether，还没有提供类似的详细报告。该公司 3 月底的最新证明数字显示，储备资产为 820 亿美元，尽管这一数字可能已经下降，因为该代币后来经历了数十亿美元的赎回。
加密货币资产崩盘之际，加密公司及其财务在持续的加密信贷危机中受到越来越多的审查。
Circle 互联网金融公司发布了一份详细的（尽管未经审计的）该公司美元代币（USDC）的储备资产明细，其中显示有 421 亿美元的短期美国政府债券和 136 亿美元的现金。
该公司周四在一篇博文中公布的资产明细显示，截至 6 月 30 日，Circle 持有 421 亿美元的美国国债，平均到期日为 44 天，最新到期日为 9 月 29 日。当债券的到期日少于三个月时，就被认为是短期的。该文件还列出了这些债券的单独标识符，即所谓的 CUSIP 号码。
根据该文件显示，Circle 还在美国受监管的金融机构持有 136 亿美元的现金（纽约梅隆银行、公民信托银行、客户银行、纽约社区银行、签名银行、硅谷银行、银门银行和美国银行）。
Circle 声称的 557 亿美元的资产略高于流通中的 554 亿 USDC 代币。USDC 应该与美元保持 1:1 的挂钩。
首席财务官 Jeremy Fox-Geen 在帖子中说：”当美国政策制定者努力制定稳定币的联邦法规时，Circle 继续根据新的行业创新和我们生态系统内的 USDC 持有者希望看到的东西，增加我们的透明度”。
根据该文件显示，该报告未经审计，但它提供了对支持稳定币的储备资产的更详细的一瞥，按市值计算，稳定币是第二大货币，流通供应量为 550 亿美元。
这份报告是在加密货币市场正在发生信用危机的情况下发布的，5 月份 Terra 区块链发生数十亿美元的内爆，当时第三大稳定币与美元脱钩，引发了这场危机。
加密货币公司的财务状况正受到越来越多的审查，各种加密货币贷款人和投资公司面临流动性问题，并申请破产保护。
虽然稳定币应该保持一个稳定的价格，锚定在美元等资产上，但有几个稳定币在 Terra 内爆后失去了价格挂钩，包括 Tron 的 USDT 和中微子美元（USDN）。拥有 660 亿美元市值的最大稳定币–Tether 的 USDT 的价格挂钩也出现了短暂的摇摆。
自 5 月以来，USDC 的市场份额在牺牲 USDT 的情况下有所上升。加密货币市场数据追踪机构 CoinGecko 的数据显示，虽然 USDT 有 170 亿美元的赎回，但由于持有者涌向被认为更安全的资产，USDC 增加了 70 亿美元。
该公司可能出售资产或考虑接受来自第三方的投资
该公司首席执行官称公司做出了一些 “糟糕的 “资产部署决定
破产的加密货币贷款机构 Celsius Network Ltd.披露了其倒闭的更多细节，包括它的资产负债表上有 11.9 亿美元的赤字。
根据一份法庭文件显示，截至周三，该平台持有约 43 亿美元的资产，而负债为 55 亿美元。它遭受了一系列意想不到的损失，包括由于其质押服务提供商 StakeHound 的 “密钥 “被误置而损失的 35000 个以太坊。
首席执行官 Alex Mashinsky 在一份宣誓声明中说：”公司平台上的数字资产数量增长速度超过了公司准备部署的速度”。该声明详细说明了导致 Celsius 破产的路径。他说：”因此，我们做出了事后证明是某些错误的资产部署决定”。
文件中说，在未来，Celsius 可能会出售资产，并考虑来自第三方战略或金融投资者的投资，以换取重组后公司的股权。它还打算利用挖矿所铸造的比特币作为解决其赤字的一种方式。
Mashinsky 说，该公司一直试图从第三方获得新的融资，但这些谈判表明，破产保护是必要的。文件显示，Celsius 有大约 170 万注册用户，包括大约 30 万账户余额超过 100 美元的活跃用户。
它说，Celsius 已经解除了几乎所有在去中心化金融平台的贷款，以及用 4.03 亿美元的数字资产抵押给加密货币交易所 FTX 的 1.08 亿美元贷款。它的大部分负债都与用户账户有关。它计划与一个无担保债权人委员会接触，它说这可能包括大部分用户，以围绕其未来计划 “建立共识”。
文件说，三箭资本的倒闭也影响了 Celsius，它对该加密货币对冲基金有 4000 万美元的索赔。
在最近的市场崩溃中，稳定币发行商 Tether 向 Celsius 发出了 8.41 亿美元未偿贷款的保证金追缴通知。文件显示，Celsius 决定不提供额外的抵押品，并同意对该贷款进行清算和结算，这导致了 9700 万美元的损失。
EquitiesFirst 被揭露为陷入困境的加密公司 Celsius 的神秘债务人
专业金融集团欠数字资产贷方 4.39 亿美元。
Celsius 首席执行官 Alex Mashinsky 周四在法庭文件中表示，他的公司被一个他未指明的“私人借贷平台”拖欠 4.39 亿美元。两名知情人士表示，该平台是 EquitiesFirst。
总部位于印第安纳波利斯的 EquitiesFirst 所欠资金构成了 Celsius 资产的很大一部分，数十万客户将依靠这些资产来收回至少部分储蓄。
Mashinsky 在向破产法院提交的文件中表示，Celsius 的负债为 55 亿美元——其中绝大多数是欠用户的——而它的资产仅为 43 亿美元。
EquitiesFirst 说：“EquitiesFirst 正在与我们的客户进行对话，双方已同意延长我们的义务”。Celsius 没有回应置评请求。
法庭文件称，EquitiesFirst 所欠的 4.39 亿美元债务（文件中未提及）最初是由 Celsius 作为借款人的交易产生的。
文件显示，Celsius 于 2019 年开始在有担保的基础上从 EquitiesFirst 借款，以“支持其运营”。Mashinsky 表示，当时“缺乏可供加密货币公司使用的机构贷款”。
该文件称，2021 年 7 月，Celsius 试图偿还其中一笔贷款并取回其作为抵押品质押的抵押品，但“它首次获悉贷方无法及时归还公司的抵押品。”
结果，Celsius 从借款人转变为 EquitiesFirst 无担保欠款 5.09 亿美元。加密货币担保贷款通常是超额抵押的，这意味着作为抵押品的加密货币价值高于借入的金额。
自去年 9 月以来，债务一直在缓慢偿还。目前的还款额为每月 500 万美元。文件称，4.39 亿美元的未偿余额包括 3.61 亿美元现金和 3,765 枚比特币。
Celsius 于 2021 年底在投资公司 WestCap 和加拿大第二大养老基金 Caisse de dépôt et placement du Québec 牵头的交易中筹集了 6 亿美元的股权融资。该交易对 Celsius 的估值为 30 亿美元。
Celsius 和 Mashinsky 之前没有披露的 EquitiesFirst 债务为加密货币贷款方今年在加密市场崩盘时面临的困难提供了背景。
Celsius 在其存款遭受挤兑并在本周早些时候申请破产保护后，上个月冻结了客户提款。
EquitiesFirst 由 Alexander Christy 于 2002 年创立，他至今仍领导该业务。它专门从事以公司股票为抵押的贷款。
该公司新加坡董事总经理在 4 月接受贸易刊物 Hubbis 采访时表示，EquitiesFirst 已在 2016 年左右开始针对加密货币提供贷款。
这位董事总经理说：“我们曾经是纯粹的股票，直到大约六年前，我们也开始提供针对加密货币的贷款，而这种业务在过去一两年里真的起飞了”。
媒体的采访称，EquitiesFirst 在加密领域的贷款通常为 60% 的贷款价值比，以比特币和以太坊等加密货币为抵押。
周二，EquitiesFirst 的一名律师加入了另一起美国加密货币破产案，即失败的对冲基金 Three Arrows Capital。该文件称，EquitiesFirst 是债权人。数小时后，律师提出撤回申请。
Celsius 的破产申请显示出了 FTX 创始人 SBF 的长足发展轨迹
Pharos 被列为最大的债权人，索赔额为 8100 万美元
Lantern 首席执行官 Mac Aulay 称她与人共同创办了 Alameda Research 公司
在周三申请破产的加密货币贷款机构 Celsius Network Ltd.的 10 多万名债权人中，有一个实体非常突出——Pharos USD Fund SP。
Celsius 的破产保护文件显示，它欠 Pharos 8100 万美元，这一索赔额是第二大债权人的两倍。文件中列出了 Pharos 的一个开曼群岛地址，以及一个电子邮件：admin@lanternventures.com。
Celsius 的债权人
Pharos 美元基金被列为 Celsius 的最大债权人
在谷歌上搜索 Pharos USD Fund SP 并没有任何结果。Lantern Ventures 网站上的一则招聘启事将其描述为一家位于伦敦的专注于加密货币的专有交易公司。该网站以及 Lantern 的 LinkedIn 页面没有提及 Pharos，但美国证券交易委员会 4 月份的一份文件将 Pharos 列为 Lantern 的关联公司。
美国证券交易委员会的文件显示，该公司管理着约 4 亿美元的资金，其中一半以上由美国以外的投资者拥有。
Lantern 还有几名员工，他们在 LinkedIn 上列出的职业历史与一位著名的加密货币亿万富翁有交集，他的公司也是 Celsius 的一个主要债权人——FTX 创始人 SBF！
该公司的首席执行官 Tara Mac Aulay 是 SBF 的加密货币交易公司 Alameda Research 的联合创始人（她在去年 11 月伦敦的一次会议上这样介绍自己）。根据她的 LinkedIn 个人资料显示，她还曾在位于英国牛津的 Effective Altruism 中心工作过，SBF 曾是该慈善机构的发展总监。
BlockFi 交易
SBF 在最近的加密货币市场动荡中成为核心人物，在本月加密货币贷款人 Voyager Digtal Ltd.的破产案中，他作为主要借款人和债权人出现。他的加密货币交易所 FTX US 正在向另一家陷入困境的加密货币贷款机构 BlockFi Inc.注资，并拥有收购它的选择权。
破产文件显示，Celsius 欠 Alameda 1280 万美元。据彭博新闻社早前报道，在 Celsius 的加密货币贷款机构摇摇欲坠时，SBF 拒绝了 Celsius 的救助请求。这位亿万富翁没有立即回应评论请求。
Mac Aulay 的 LinkedIn 页面描述她是一名受过培训的药剂师，没有提到她以前在 Alameda 的角色。Alameda 的一位发言人在给彭博社的电子邮件回复中证实，Mac Aulay 是该公司的早期员工，并补充说，该交易商店现在 “与 Lantern Ventures 没有任何关系”。
Lantern 股东
根据员工在 LinkedIn 上的简历显示，至少还有三名 Lantern 员工曾为该慈善机构或其附属机构 Giving What We Can 工作，SBF 被列为该机构的成员。
根据 LinkedIn 的资料显示，另一名 Lantern 员工 Victor Xu 在 2018 年在 Alameda 担任了九个月的首席交易员。
Mac Aulay 和 Xu 没有对置评请求作出回应。向文件中所列的 Lantern 地址发送的电子邮件也没有得到回复。
根据公司管理局的文件，截至 2021 年 5 月，Mac Aulay 被列为 Lantern 的最大股东。其他投资者包括 Brevan Howard 资产管理公司的前合伙人 Luke Ding、Libertus Capital 的 Pamir Gelenbe，以及总部位于爱沙尼亚的 Metaplanet Holdings。
向英国公司管理局提交的文件显示，截至 2021 年 5 月，Lantern Ventures 拥有 310 万英镑（370 万美元）的净资产。一年前，该公司列出了 50.8 万英镑（600,050 美元）的净负债。
三箭 Su Zhu 打破沉默指责清盘人耍流氓
三箭资本的联合创始人 Su Zhu 打破了长达一个月的沉默，指责对冲基金的清算人恶意操作，并表示在此期间他的公司遭受了惊人的失败。
“可悲的是，我们与清算人合作的诚意遭到了愚弄，”Su Zhu 写道。这条推文包括他的律师发送给 Teneo 的清算人 Russell Crumpler 的两封电子邮件的截图。
Su Zhu 最后一次发推文或以其他方式发布任何公开评论是在 6 月 14 日，当时有传言称他的 $10B 基金资不抵债。当时，Su Zhu 在推特上含糊其辞，“我们正在与有关方面进行沟通，并完全致力于解决这个问题。”这个“有关方面”是谁，并没有明确说。但是人们并没有花费太多时间来弄清楚它。
见不到影儿的债权人
自那条推文以来，三箭公司拖欠了 7 亿美元的贷款，被法院下令清算并申请了破产保护。一直以来，Su Zhu 和联合创始人 Kyle Davies 一直无视媒体调查，并据称隐瞒债权人，甚至是控制该基金的法院指定的清算人。
清算人在周五提交的一份法庭文件中表达了他们的不满。
文件称，Su Zhu 和 Kyle Davies 安排了一次“ Zoom 通话”。有两个账号“在 Zoom 通话中自称‘Su Zhu’和‘Kyle’”，但“他们的视频关闭，且一直处于静音状态，尽管有人直接向他们提问，但他们都没有说话。”
Teneo 的律师表示，联合创始人的下落不明，在 6 月下旬的一次访问期间，三箭的新加坡办公室被锁着，空无一人。律师们还警告说，“[三箭]资产可能会被 [Teneo] 以外的其他各方转让或以其他方式处置，从而损害债务人和所有其他利益相关方。”
在 Su Zhu 周二在推特上发布的电子邮件中，总部位于新加坡的 Advocatus Law LLP 的克里斯托弗·阿南德·丹尼尔 (Christopher Anand Daniel) 表示，鉴于目前的情况，Su Zhu 和 Davies 正在尽力而为：两人“受到了生命威胁”。新加坡央行也在上个月宣布正在调查三箭。
在另一封电子邮件中，Daniel 对清算人对公司的管理提出了质疑。
StarkWare 认股权证
三箭公司要求由加密公司 StarkWare 发行代币。Daniel 称 Teneo 没有在 7 月 5 日截止日期之前认领代币，导致“公司损失了可观的价值”。
Teneo 和 Daniel 没有立即回应置评请求。
观察者只能推测 Teneo 可能拒绝或未能认领代币的原因。
自称是加密货币律师的 BuckyCantor 写道：“一个 传统金融清算人可以合理地相信他们的目标是收回他们所拥有的，而不是专注于在初创企业中获得代币，但假设行使价（3AC 的实际成本）是微不足道的，不行使认股权证似乎很奇怪？”
另一位观察者提出了一个理论作为回应。Twitter 用户 WassieLawyer 写道：“我怀疑这是因为清算人不是加密货币原住民，并且不愿意在可能无法出售的代币之后投入真实的美元。”“他们的任务是清算；而不是继续将 3AC 作为一项业务运营。”
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