总而言之，这种不实名 KYC 注册的行为都违反了平台的风控甚至反洗钱规定。

撰文：初焱

实践中遇到很多当事人在使用交易所 APP 时都不喜欢用自己实名的身份信息注册，有些人对国内监管政策理解不够，觉得个人投资虚拟货币违法，自己用实名信息使用交易所购买虚拟货币会被追究法律责任。还有一些人是为了规避平台活动限制，通过使用他人身份信息注册多个账户参加活动薅羊毛。总而言之，这种不实名 KYC 注册的行为都违反了平台的风控甚至反洗钱规定。

在上一篇文章中，我们分享了交易平台因为用户不进行实名 KYC 承担的法律风险，详情可参考阅读《为什么非实名 KYC 用户容易被交易所风控冻结？》。在本篇文章中，我将通过两个真实案例解析币圈散户如果不通过实名 KYC 注册交易所账户的法律风险。

一、将非实名 KYC 交易所账户提供给他人被判帮信罪

案号：（2024）沪 7101 刑初 277 号

案件简介：

2023 年 11 月至 2024 年 1 月期间，被告人李某 1 在明知其提供的账户可能被用于违法犯罪的前提下，为非法牟利将他人身份信息所注册的欧易虚拟币交易平台账户提供给「上家」，自述获利人民币约 15,000 元，其提供的董某注册的欧易账户在 1 月 26 日至 29 日虚拟币单向流水达 68 万余个 USDT 虚拟币，折合人民币 490 万余元，其中现有证据证实的涉诈金额折合人民币 33 万余元。

最终法院认为，被告人李某 1 明知他人利用信息网络实施犯罪仍为犯罪提供帮助，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币四千元。

律师评析：

本案中被告人李某 1 是将他人身份信息注册的欧易交易所账户卖给所谓的「上家」，在币圈这种情况很常见，特别是币圈个人投资者为了参加平台的 IEO 活动，分多个号进行打新，那就会找本案中李某 1 这种工作室购买注册好的成品号。本案与此不同的点是被告人李某 1 明知对方买交易所账户可能会用于违法犯罪，还为了获利去卖号，其提供的交易所账户被犯罪分子用作洗钱等违法犯罪活动。在三天的时间里，其提供的董某账户 USDT 单向流水价值人民币 490 万余万元。

其实这种情况就是犯罪团伙利用欧易的非实名账户接收电诈骗取的 USDT，工作室为牟利没有审核购买用途，并且出售账户的价格也明显高于市场价，账户短期流水明显异常，最终被认定明知，构成帮信罪。

本案对币圈工作室出售交易所账户的行为有很好的风险提示作用，交易所用户中本来就存在一些利用虚拟货币进行犯罪的团伙，交易所通过各种风控反洗钱规则配合监管执法部门进行打击，但工作室出售非实名 KYC 成品号的行为间接的帮助犯罪逃避风控、监管执法，一旦购买账户的「上家」涉及犯罪，必然会牵连工作室。所以对于币圈工作室来说必须要尽到应有的审核义务，对于异常的交易一定及时终止，切莫以身试法。

二、使用他人交易所账户参加理财活动被盗币

案件简介：

在海口市中级人民法院 2022 年 6 月审理的一起盗币案中，被害人王某某购买交易所火币的理财产品收益较高，想追加投资，但是每个账户的购买额度有限制，所以王某与被告人项某达成口头协议，以项某的身份注册交易所账户，这些账户的使用权归被害人，投资风险也由其承担。如果盈利会将盈利部分的 4% 给被告人项某作为回报。

后来被告人项某将王某使用的以项某身份注册的手机卡盗走，并且通过修改交易所的账户密码的方式盗窃虚拟货币，最终非法获利人民币 1300 多万，并将赃款用于赌博、购买豪车等挥霍，转给其亲友 240 余万元，其银行账户被冻结资金 261 万余元。到案后，犯罪嫌疑人项某非但不配合调查，反而辩称关于王某某系借钱给其投资虚拟货币，其有权处分 7 个账户中虚拟货币，认为其不构成犯罪，拒不认罪。最终被告人王某犯盗窃罪，判处有期徒刑 15 年，并处罚金人民币 60 万元。

律师评析：

交易所理财产品有利可图，采用多个账户申购可以薅羊毛使得收益最大化，但这样做的风险在于如果借用他人身份信息注册使用，他人完全可以通过请求客服找回账户的方式重新取得账户的控制，这样对于购买使用他人账户的投资者的虚拟资产就会有被转移盗取的风险。

本案中，王某使用项某身份注册的交易所账户购买理财产品，盈利部分 4% 给项某作为报酬，但相对于账户里的巨额虚拟资产，这部分报酬难以保证被告人项某没有转移盗取的心思。最终盗取被害人王某某的虚拟资产变现 1300 多万，并通过赌博、购买豪车的方式挥霍，给王某某带来了巨大的财产损失，项某也因盗窃罪被判 15 年有期徒刑。

总结和思考

今天分享的两个案例主要强调了使用他人身份信息注册使用交易所账户可能会涉及的刑事风险和容易导致资产损失的后果。对于币圈投资者如果需要多账户去操作，完全可以采用家属、亲人的身份信息注册使用交易所账户，这样账号相对来说少，但是可降低被平台风控的概率，并且也能在一定程度上保证账户里的资产安全。如果向网上未曾谋面的币圈工作室购买账户，一旦被交易所风控冻结，如果工作室不配合协作，账户就难以找回，就会造成资产损失。

另一方面，币圈工作室出售他人身份信息注册的交易所账户，一旦该账户落入犯罪分子手里，很容易被用作诈骗、洗钱等犯罪活动，很可能会给工作室带来巨大的刑事风险。