链上数据盘点| 硅谷银行倒闭，USDC 发生了什么？
2023-03-16 17:03
3 月 9 日，加密友好银行 Silvergate 宣布计划以有序方式结束银行业务并自愿进行清算。3 月 10 日，专注于科技和创新投资领域的硅谷银行（Silicon Valley Bank：SVB）被加州监管机构宣布关闭，并委托联邦存款保险公司 (FDIC) 接管。3 月 13 日，美财政部宣布，总部位于纽约的 Signature Bank 被州监管机构关闭。FDIC 已接管该银行。随着硅谷银行严峻形势加剧，稳定币发行商 Circle 也承担着巨大的压力，USDC 甚至曾短暂严重脱锚。本文将从链上数据角度盘点历时 1 周的倒闭风波。3 月 11 日，稳定币 USDC 发行商 Circle 发推表示，SVB 是 Circle 的六家银行合作伙伴之一，其大约 400 亿美元的 USDC 储备金中有 33 亿美元仍在硅谷银行。此消息一出，稳定币 USDC 价格暴跌，USDC 与美元出现短暂脱锚。Circle巨大的敞口开始引发恐慌情绪，USDC 面临较大的抛售压力。3 月 11 日标记为孙宇晨的地址从 Venus 赎回 100 万枚 Binance-Peg USDC，并将至少 11360 万枚 USDC 兑换为 DAI。某巨鲸地址将其 7392 万枚 USDC 兑换为 6384 万枚 USDT 以及 2755 枚 ETH，产生 613 万美元亏损。USDC 主要用于 DeFi 生态系统中，这对将 USDC 作为抵押品的 USDC 持有者和 DeFi 协议造成不小的冲击。不少交易者选择在 Uniswap 和 Curve 上，将 USDC 兑换成 ETH 或 USDT 等稳定币。据 Tokenview 链上数据显示 3 月 11 日 USDC 交易笔数超 32 万笔，创历史新高。多米诺骨牌效应仍在继续。许多 DeFi 协议是建立在 USDC 永远锚定的情况下，这为借贷协议提供了至关重要的稳定性。USDC 占去中心化稳定币（如 DAI）储备的很大一部分。由于链上 MKR 里面有 30 亿的 USDC 抵押铸造 DAI，因此稳定币 DAI 同步 USDC 脱锚加剧。链上数据显示 3 月 11 日稳定币 DAI 交易笔数超 5.9 万笔，同样创历史新高。自硅谷银行被监管机构关闭以来，据 Tokenview 数据显示，USDC 累计销毁价值约 35 亿美元的 USDC，累计铸造价值约 17 亿美元的 USDC。增加了流通量，但比其销毁量要少很多。
仅在3 月 11 日当天 Circle 销毁了 23.9 亿 USDC，而其铸造量为 1.08 亿 USDC。如此大的差额使得我们相信 Circle 顶着巨大的压力。
不少机构如 Coinbase、Binance、Robinhood 都发布了拯救措施，暂停 USDC 交易和存款，来规避风险。硅谷银行事件后，美国金融监管机构周日采取行动，以确保储户资金安全，并设立了一个由财政部提供资金的规模为 250 亿美元新贷款计划，该计划旨在为存款机构提供必要的流动性。美国财政部周日在与美联储和联邦存款保险公司的联合声明中表示，硅谷银行储户“将从 3 月 13 日周一开始可以支取其所有资金，与解决硅谷银行问题相关的任何损失都不会由纳税人承担。”虽然市场经历了恐慌时刻，但随着周一硅谷银行重新营业，各机构也开始于周一逐步恢复 USDC 业务。Circle 首席执行官 Jeremy Allaire 发推称，由于美国监管机构采取的联合保护行动，Circle 在硅谷银行的存款确认将 100% 安全，因此，100% 的 USDC 储备金也是安全可靠的，Circle 会将剩余的 SVB 存款转移到纽约梅隆银行（BNY Mellon）。USDC 流动性操作将在周一早上银行营业后恢复。当前USDC 已恢复锚定汇率，市场已处于比较稳定的状态。虽然加密市场已度过危机，但人们的恐慌情绪仍未消退。此次 USDC 事件无疑又是一次新的行业警告。目前，Circle、Paxos 和 Tether 这三家稳定币发行商都表示，将建立新的银行合作关系。Circle 已经宣布，USDC 的运行将通过 Cross River Bank 建立新的结算协议，为客户提供自动 USDC 铸造和赎回，自 2023 年 3 月 13 日生效。小编订阅了 Tokenview 大额异动，说是 USDC 的“惊魂时刻”是一点也没错，“USDC 销毁、USDC 铸造、USDC 流入交易所、USDC 流出交易所”消息不断，一切市场风波尽在链上显现。
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